ここでは、FP保険相談に行く際に、なぜFPの経験や実績を確認すべきなのかを解説しています。
同じ資格取得者であっても、実務経験や知識には差がありますので、FPとしての経歴や得意分野などを事前にチェックしておきましょう。
FP保険相談は、保険への加入および見直しをする場合に対して非常に重要であり、FP保険相談をする際には、FPの実績や経験値は大切であることはいうまでもありません。
そもそもFPとはファイナンシャルプランナーのことであり、具体的には相談者の人生に対して総合的な資金計画のアドバイスをする専門家ということになります。
相談者のライフプランをアドバイスするためには、家計にかかわる幅広い様々な知識が必要となり、税金や金融、不動産や教育資金、年金制度など多岐にわたる分野について博識でなければなりません。
また、FP保険相談におけるファイナンシャルプランナーのクオリティは、相談者のライフプランを左右する重要な項目であり、その見極め方法としてはファイナンシャルプランナーの相談実績が大きいとされています。
相談実績がしっかりとしていれば、キャッシュフロー表も短時間で正確に作成することができますので、相談者は判断を誤ることが少ないと考えられます。
このキャッシュフロー表作成はファイナンシャルプランナーにとりまして最も重要な作業であり、正確に作成して相談者の夢や目標などを入力しながら経費面に関しても入力していき、収入や支出の予想もプランナーの経験値を基に入力していくことで、数年後の状況をイメージしやすくすることができます。
この作業は幅広い総合的な知識が必要であることと、相談実績の積み重ねによる経験値がより実情にマッチした数値を導き出すことに繋がるとされていますので、相談者は保険会社や担当するファイナンシャルプランナーの実績および経験値を重要視して、FP保険相談をすることが推奨されます。
※2019年10月時点で各社公式サイトに記載されている顧客満足度の数値を引用
[ad]
保険相談窓口おすすめリスト
【全国版】エリア別保険相談窓口
女性限定!ライフステージごとの保険見直しマニュアル
年代別・女性の保険見直しのポイントをわかりやすく解説
おもな保険の選び方まとめ
信頼度が高い保険会社一覧
眼からウロコ!FP保険相談の選び方ガイド
FPに学ぶ生命保険の見直し術
お悩み解決!保険相談の質問にお応えします
無料の保険相談窓口を活用しよう
【免責事項】
本サイトは、全研本社株式会社が2020年7月調査時点での情報をもとに制作・運営しているサイトです。
サイト内に記載している情報の正確性につきましては万全を期しておりますが、その内容を保証するものではありません。掲載している情報・コンテンツ内容は、予告なしに変更または掲載中止となることがあります。最新の情報は、各社にお問い合わせいただきますようお願いいたします。
なお、掲載している情報の無断転載はお控えいただくよう、お願いいたします。